在西班牙获得信托许可证


西班牙的信托允许财产所有人委托第三方管理或保护某些资产,以便在特定时间将其转让给另一个人,或在某些商业交易中流通时产生收入。如果我们谈论继承,当将资产转让给信托时,会确定一个直接继承人和另一个间接继承人,他们继承彼此的财产所有权。因此,信托是一种商业实体,允许财产所有人指示受信任的公司保护财产,在适当的时候将其转让给第三方,并将其投资获利。我们可以说,这是一种用来取代资产所有权的工具。信托作为财产的管理人。下面我们将介绍在西班牙建立信托和获得信托许可证的主要方面。


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西班牙的信托:监管和一般许可程序

西班牙信托结构运作的概念受《民法典》和管辖区国家银行的管辖,并规定在信托中,设保人确保受托人收到特定资产,条件是在期限届满时,资产将被转让或从使用中获得一定利润。遗嘱信托有三方当事人:


委托人:这是遗嘱人,遗赠财产的原始所有人。他还负责确定信托是否会按照他的意愿运作;


受托继承人:不是为自己而是为第三方接收资产的人。因此,他是第一位继承人(直接继承人),必须保留资产和在时机成熟时转让资产的权利;


继承人:从受托继承人处获得资产的最终或间接继承人。


根据西班牙信托法,信托的职责如下。


仅为信托协议下转让资产的人的最大利益行事的义务。由于这是别人的钱或财产,信托的职责是为所有者的利益做出最佳决策。


谨慎管理资金和财产的义务。由于信托涉及他人的资产,公司的责任是做出对所有者最有利的决策。信托可以投资资金、纳税、收取租金或未偿债务,并在必要时代表所有者购买保险。


有义务保留适当的财产处置记录。信托必须准确完整地记录资金和资产,否则公司可能面临法律后果。


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那么,如何在西班牙获得信托许可证呢?在此之前,重要的是对西班牙的法律框架和客户信任许可证要求进行详细分析,以便能够选择最合适的商业策略。


确定未来活动的范围,确保主要参与者的声誉。在此阶段,将分析对额外许可证的需求,以及对本许可证所涵盖的信托活动类型的了解。此外,监管机构将仔细评估创始人的一般数据和声誉(犯罪记录、居住地、国籍等),这将需要对上述所有内容进行书面确认。


成立一家当地公司。在完成第一阶段的分析并纠正了所有可能的问题(资金短缺、实际存在、员工和所需职位等)后,有必要在地方一级建立一家公司。


准备和提交文件,特别是西班牙信托许可证申请。要获得西班牙信托许可证,您必须提供商业计划、所提供服务的描述、项目团队的信息和财务报表。此外,还需要管理人员的个人信息、授权资本和注册办事处的存在确认,以及一个开放的公司账户。


人力和技术资源。监管机构非常重视合同人员,因此拥有一名全职的反洗钱官员是一个特别重要的方面。技术部分由企业家选择:他可以从头开始创建自己的软件和硬件,也可以使用外包。


西班牙需要支付的信托许可费从1500欧元不等,具体取决于许可下的服务范围和其他因素。


西班牙信托许可证的优势

商业环境的稳定性。值得注意的是,西班牙经济在GDP方面排名世界第14位。此外,根据人类发展指数,西班牙人的生活质量和财务安全也有所改善。


简单明了的注册和许可程序。开设或创建公司时的一个常见问题是许可程序和遵守税收义务的问题。然而,在西班牙遵循的程序对外国投资者来说是相当友好和可以理解的。然而,在该国开展业务需要在外国人中央登记处登记并获得NIE。


外国投资者的机会。事实上,政府允许高素质专家获得签证,也允许企业家获得签证。从这个意义上说,在西班牙创业的优势之一是获得居留许可,这赋予了在发展商业活动的同时在该国停留90天以上的权利。


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